美国寻求没收与 Tether 有关的 8,420 万美元

重点摘要

美国司法部提交民事没收诉状，寻求没收与位于蒙大拿的支付处理商 Capstone Ltd. 有关的 8,420 万美元。检方称该公司在未取得资金传送许可的情况下为 Tether 转移资金。约 7,911 万美元存放在富国证券（Wells Fargo Securities）账户，另有较小金额存在摩根大通（JPMorgan Chase）和两个 USDT 钱包。与 Capstone 相关的多米尼加持牌数字银行 EQIBank 表示其处理过这些转账，但否认知悉指称的不当行为，并警告若失去这笔资金可能危及其存续。

情绪分析

• 报道语气大体中立偏审慎，强调法律程序与潜在财务后果，同时报道各方说法。文章在描述没收诉状事实的同时，加入关于金额、账户和涉案机构的背景细节。它突显 EQIBank 可能面临的偿付能力风险，并指出 Tether 对被指控行为的划清关系。整体而言，文章采取审慎立场：报道政府的指控但不预设有罪，并包含被告与受影响公司的回应。因此情绪最好归类为混合型，在对财务风险的关切与中立的法律报道之间取得平衡。

文章正文

7 月 15 日，美国司法部提交一份民事没收诉状，寻求没收检方称经用于为 Tether 处理付款的账户中流动的 8,420 万美元。该诉状在加州东区提出，指名注册于蒙大拿的支付处理商 Capstone Ltd. 为主要目标。根据起诉书，Capstone 在多个州以未取得许可的资金传送者身份运作，并向银行自称为普通的信息技术服务公司，而非支付中介。

涉案资金中最大的一笔——7,911 万美元——截至 9 月 14 日存放在以 Capstone 名义开立的富国证券账户。其他金额包括在摩根大通的 206 万美元、另一个富国账户的 186 万美元，以及分散在两个持有 USDT（Tether 的美元挂钩稳定币）钱包中的略超 110 万美元。民事没收程序允许政府在未对资产所有人提出刑事定罪的情况下，寻求取得被指与非法活动有关的资产控制权。

检方将 Capstone 与多米尼加持牌的数字银行 EQIBank 联系起来，称后者指示处理商资金移动的某些做法。EQIBank 警告称，若失去约 8,420 万美元——在法庭文件中约占该行所报持有资产的 80%——可能将该机构推向清算边缘。起诉书点名的 Capstone 负责人为 Kotaro Shimogori 与 Mary Jeanne Thompson，执法人员已对一处位于萨克拉门托的住所执行搜查令。他们的律师表示公司否认不当行为，并寻求迅速解决。

Tether 确认 EQIBank 处理其 USDT 购买与赎回转账，但表示对司法部所指称的行为“不了解”。在提供给新闻媒体的声明中，Tether 发言人将该曝险形容为相对于公司已申报资产而言微不足道——争议资金占该集团在季度末申报资产的比例低于 0.034%。Tether 与相关实体曾遭受先前的监管审查：2021 年 Tether 与其姊妹交易所 Bitfinex 就准备金与透明度问题与纽约州司法长官达成和解，支付罚款并同意某些限制。

在民事没收程序下，Capstone 与 EQIBank 已提出无辜所有人抗辩以抗议没收。联邦关于没收程序的规则要求在正式提出主张后，权利主张人在指定时限内回应。此案将通过民事法院审理，政府必须证明资产依据适用法规可予没收；民事没收的标准与程序不同于刑事起诉。

此举凸显当非银行支付处理商与跨境数字银行参与加密货币相关资金流动时，可能产生的监管与法律风险。金融机构与支付服务提供者面临旨在确保透明与监督的许可与合规义务；检方在本案中主张未履行这些义务。与此同时，涉案各方强调缺乏知情或意图，法律程序将决定政府的没收主张是否成立。

观察人士指出，此案可能具有更广泛的影响：监管机构与执法机构持续审查用于稳定币交易的通道以及支持这些通道的中介机构。 如果政府胜诉，没收可能实质影响 EQIBank 的流动性，并对服务加密相关客户的小型跨境银行的运营韧性提出质疑。 该争议也再次强调支付公司取得适当许可以及往来行对客户活动进行尽职调查的重要性。

随着此事在法院程序中推进，各方将根据补充规则就民事没收提交主张与抗辩。结果将取决于有关 Capstone 活动性质、EQIBank 角色以及资金是否能合法关联到未获许可的资金传送或其他违规行为的事实认定。在裁决之前，诉状仍属指控，被点名实体各自维持其立场。

关键洞见表