纽约和解协议禁止前 Celsius 首席执行官 Alex Mashinsky 再涉足加密货币行业

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你可能想了解

• 与 Alex Mashinsky 达成的纽约和解协议包含哪些付款义务和行业限制？
• Celsius 客户和债权人通过破产程序已收到多少款项？

主要内容

纽约州检察长 Letitia James 宣布，她的办公室已与 Celsius 前首席执行官 Alex Mashinsky 达成和解协议。协议包含最高可能达 $35 million 的付款义务，并永久禁止 Mashinsky 从事证券、商品和加密货币行业的工作。这是 Mashinsky 面临的另一项法律后果；他因承认证券和商品欺诈罪，目前正在服 12-year 联邦监禁刑期。

本案的核心指控是，Mashinsky 对将资产存入 Celsius 所涉及的风险作出不实陈述。在 2023 年提起的诉讼中，James 指称他误导了数十万名投资者，其中包括超过 26,000 名纽约州居民，让他们对存款安全产生错误认知。根据检察长的说法，Mashinsky 将 Celsius 描述为比银行更安全的选择，但公司却以客户资产采取高风险策略，并隐瞒损失。

纽约协议规定的是有条件的付款义务，而非单笔无条件付款。若 Mashinsky 不向联邦政府交出 $10 million 不法所得，就必须向州政府支付 $25 million。检察长办公室表示，如果他未服满完整刑期，则还必须额外支付 $10 million。因此，协议所述的最高金额为最高 $35 million，实际情况取决于是否符合和解协议中的条件。

除了可能的财务义务外，和解协议也永久禁止 Mashinsky 从事证券、商品和加密货币行业。这项禁令影响重大，因为它限制了他重返 Celsius 所属行业的能力。此外，商品期货交易委员会 (CFTC) 另采取行动，于 June 永久禁止他从事商品相关活动。

Mashinsky 承认证券和商品欺诈罪后，被判处联邦监禁。纽约和解协议与联邦刑事案件是不同的法律程序，而 CFTC 的行动则增添了另一项监管限制。综合而言，后果包括监禁、在特定条件下向州或联邦政府付款，以及永久限制其参与相关金融行业。

Celsius 倒闭事件是这些法律行动的背景。这家加密货币放贷机构于 June 2022 冻结客户提款，并在一个月后申请破产。冻结提款使客户无法通过一般服务存取资金，之后则通过破产程序处理债权申报和分配。

James 表示，截至 August，Celsius 客户和债权人已通过破产程序收到超过$3.4 billion。这个数字反映通过破产程序进行的分配，并不代表每位客户都取回相同金额，也不代表所有债权都以相同方式获得处理。这个公布的总额显示了程序的规模，但现有信息并未详述每位客户或债权人的个别追偿情况。

Celsius 在 2024 年结束破产程序前，曾计划分配约 $3 billion 的加密货币和现金，并预定通过 Coinbase 和 PayPal 付款。计划中的分配与客户和债权人据报已收到的金额是两项不同信息：前者说明公司结束破产程序时的相关计划，后者则是检察长所称截至 August 已收到的款项。

James 将遭指控的行为形容为背叛客户信任。她表示，Mashinsky 将 Celsius 宣传为比银行更安全，但公司却以客户资产采取高风险策略并隐瞒损失。她的公开声明强调，不应通过误导性的金融产品说法来锁定民众。“我不会允许骗子利用加密货币掠夺毫无戒心的纽约州居民。”她说。

这些指控、和解条款、刑事判决和破产分配，应视为一连串事件中彼此独立的部分。诉讼涉及投资者遭误导的指控；联邦案件导致 Mashinsky 认罪并被判处监禁；州级和解协议订定有条件的付款义务和行业禁令；破产程序则处理对 Celsius 客户和债权人的款项分配。每项程序都有各自的目的和结果。

本案也显示，当加密货币企业一方面依赖客户存款，另一方面又将自身描述为安全的资产存放处时，可能会面临哪些问题。客户可能难以评估公司如何运用存入的资金、其策略会带来哪些风险，或公司所作的保证是否反映其实际财务状况。在此案中，检察长的指控着重于 Celsius 宣称的安全性与其运用客户资产及处理损失的方式之间的落差。

报道此事的 CoinDesk 自称是屡获殊荣、报道加密货币行业的媒体。其记者遵循一套编辑政策，旨在维护诚信、编辑独立性并避免偏见。CoinDesk 隶属于 Bullish (NYSE:BLSH)；Bullish 是一家以机构为主要服务对象的全球数字资产平台，提供市场基础设施和信息服务。Bullish 持有并投资数字资产企业及数字资产，而 CoinDesk 员工（包括记者）可能会获得以 Bullish 股权为基础的薪酬。

这项披露为读者评估报道发布者提供了相关背景信息。内容说明 CoinDesk 与 Bullish 之间的关系，并指出包括记者在内的员工可能获得股权薪酬。这项披露不会改变已报道的和解条款或破产金额，但让发布者声明的所有权关系和潜在财务利益更为透明。

这则消息的核心，是几项明确的结果：永久禁止涉足多个行业、依和解条件可能支付最高 $35 million，以及 12-year 联邦监禁刑期。另一方面，检察长表示，截至 August，Celsius 破产程序已让客户和债权人收到超过 $3.4 billion。这些事实说明了放贷机构倒闭后的法律和财务后果，但个别客户的结果仍取决于破产程序。

重点摘要表

后续……

这项和解在 Mashinsky 已面临的后果之外，增添了永久的行业限制和有条件的财务义务。长期情况在一定程度上将取决于和解条件如何适用，以及破产程序如何处理客户和债权人尚未解决的债权。对读者而言，本案凸显了审视金融公司如何运用客户资产、如何传达风险，以及服务提供商无法满足提款需求时有哪些保障的重要性。

Celsius 倒闭事件也提醒人们，应将公司对外描述的服务内容，与其实际做法和财务披露一并考虑。本文所述的法律结果，说明了纽约当局及其他机构公布的后果；破产分配则显示了将资产返还受影响客户和债权人的努力规模。