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• 您可能想了解的事项
• 主要议题
• 关键见解表
• 之后…

您可能想了解的事项

• 爱尔兰新的反洗钱策略将如何改变涉及私人加密钱包的转账检查？

• 更新后的欧盟规则和FATF旅行规则对在爱尔兰境内外运营的加密公司有何影响？

主要议题

爱尔兰已公布其首份国家反洗钱、打击恐怖融资与打击扩散融资策略（National Anti-Money Laundering, Countering Financing of Terrorism and Countering Proliferation Financing Strategy），这是一个多年期框架，包含影响加密资产与提供相关服务公司的具体措施。该策略建立在30点行动计划和爱尔兰的国家风险评估之上，后者将加密资产滥用确定为该国不断演变的金融犯罪格局中的新兴威胁。文件概述了欧盟资金转移规则剩余要素——以及来自如金融行动特别工作组（FATF）等机构的国际指引——将如何在爱尔兰实施以加强管控。

欧盟资金转移规则对涉及私人加密钱包的转移引入了加强要求。实务上，这意味着某些交易需要携带更详细的发起人和受益人信息，符合所谓的旅行规则（travel rule），该规则要求关键身份细节随转移一起传递。爱尔兰财政部已表明，这些义务将适用于加密资产服务提供者，并在转移涉及私人钱包时要求加强检查，以及在此类公司与海外加密业务互动时要求更严格的尽职调查。这些措施是更广泛尝试的一部分，旨在堵塞犯罪分子可能通过跨司法辖区移动价值或使用能掩盖来源的系统而利用的漏洞。

MiCA（加密资产市场监管）创建了泛欧盟类别的受监管加密资产服务提供者，并于7月1日全面在欧盟生效。爱尔兰较早实施了大部分资金转移规则要素，并为转入新制度的公司选择了相对较短的祖父期限：12个月，相较于欧盟规则允许的18个月更短。该较短期限于2025年12月结束，意味着许多公司必须在该时点前完全获授权并合规。策略文件指出，这些义务现在落在已在新框架下持有完全授权的公司上。

在政策层面，爱尔兰领导层将该策略框定为对抗有组织犯罪利用技术进步、复杂的全球金融和加密资产来隐藏非法收益的防御性步骤。副总理兼财政大臣强调信息明确：爱尔兰不打算成为清洗犯罪资金的避风港。该策略具有前瞻性，并延续至2030年，列出中期内要实施的优先事项和里程碑。

政府六月行动计划中提到的一项具体国内承诺，是要求爱尔兰博彩监管机构制定一项标准，规定博彩运营者在何种情况下接受与加密相关的资金来源。该标准旨在要求适当的尽职调查以验证资金的合法性，预定于2027年第二季度交付。此例说明该方法如何将欧盟驱动的义务与针对已知风险向量量身定制的国内部门措施结合起来。

该国的改革置于更广泛的欧盟时间表中，旨在收紧对加密的反洗钱框架。欧盟的反洗钱条例禁止加密资产服务提供者提供或维护匿名账户，或可使交易匿名化的账户，包括通过增强匿名性的币种。该禁止排除自托管钱包以及对用户私钥没有访问或控制的硬件或软件提供者。该禁止将自2027年7月起适用，并由位于法兰克福的欧盟反洗钱机构执行。

在国际上，其他司法辖区也在修订其加密规则。例如，英国已提议进行改革以收紧对加密公司的控制权变更通知。与此同时，FATF持续敦促各司法辖区将其旅行规则和其他标准适用于加密安排，包括具有可识别控制人的DeFi平台。FATF的报告表明，许多国家尚未广泛适用这些标准，突显全球实施的差异性。

对于在爱尔兰运营的受监管加密资产企业而言，直接影响是更苛刻的合规环境。公司需要实施能够收集、传输和验证适用转移之发起人和受益人信息的系统和流程；在监管触发适用时，对涉及自我托管或私人钱包的交易执行加强尽职调查；并对与海外提供者的关系采用更高标准的入职和持续监控。这些要求将对公司在合规方案和风险评估中必须考虑的运营、技术和文档义务施加影响。

从公共政策与执法的视角来看，策略对加密的重视旨在降低爱尔兰作为非法资金中转地的吸引力，同时使国内做法与不断演变的欧盟与国际标准保持一致。对跨境尽职调查、旅行规则与部门特定措施（如博彩运营者标准）的关注，反映了一种分层方法：处理结构性脆弱性，同时针对已识别风险的行业区段采取行动。

最后，策略认识到加密市场与监管环境的动态性。欧盟已表示将开展后续工作——例如重新审视与稳定币及非欧盟发行人相关的规则——且全球标准制定者持续完善对监督与合规的预期。因此，在爱尔兰的受监管实体、监管者与政策制定者应预期为维持与欧盟更新及FATF指引的一致性，进行持续的调整与完善过程。

关键见解表

之后…

爱尔兰的策略表明致力于更严格监管加密资产与跨境转移，且由欧盟法规与FATF指引塑形。在未来数年内，预计会有渐进的规则变更与监管活动，随着该国使国内做法与不断演变的欧洲与国际标准保持一致。企业应优先考虑合规现代化、投资交易监控能力，并为如2027年到期的博彩标准等部门指引做好准备。政策制定者需在有效的风险缓解与维持支持合规创新的数字金融环境之间取得平衡。