英国承诺 6.76 亿美元和 500 名警力 加强反洗钱工作

前言

英国政府 已宣布显著强化其打击洗钱的努力。此倡议结合为期三年、5 亿英镑的资金方案，以及在警察部门、国家犯罪局（NCA）和皇家检控署招募 500 名人员。该方案旨在加强调查、资产追回与执法，特别针对利用现金转加密货币途径与其他现代技术来隐匿犯罪所得的网络。本文汇整了该项宣布、投资背后的理由，以及新资源将如何部署以扰乱有组织犯罪并保护英国金融体系的完整性。

要点摘要

要点： 500 名人员 将在警务与检控机构中被招募，并获得 三年 5 亿英镑 的支持。这笔资金来自经济犯罪征费，将支持一项新的反洗钱与资产追回策略。相关工作将建立在“Destabilise 行动”之上——NCA 对讲俄语的现金转加密网络的调查——并扩展主动针对加密货币的调查与查扣行动。

主体内容

内政部已确认，英国将通过招募 500 名人员并在三年期间拨出 5 亿英镑，来加强追踪、查扣与起诉非法金融流动的能力。这些资金来源于对受监管公司征收的经济犯罪征费，将资助一项新的反洗钱与资产追回策略，旨在加强调查范围、情报分享与执法机构间的执行力。

这些人员将分配到地方警察部队、国家犯罪局与皇家检控署。NCA 估计，每年有超过 1,000 亿英镑通过英国或利用英国公司结构被洗钱，官员指出随着金融科技、加密资产与人工智能的兴起，威胁已扩大。犯罪分子越来越多利用新型金融产品与数字工具来逃避侦测并大规模转移非法资金，促使政府增强专业能力与人力。

作为行动蓝图的一部分，将扩大在 Destabilise 行动中使用的方法。该调查锁定将非法现金转换为加密货币供有组织犯罪集团使用的讲俄语网络，且不到一年内该行动已报告 119 人被捕并查扣超过 2,500 万英镑的现金与加密资产。NCA 计划进一步进行针对使勒索软件行为者、国家支持的敌对活动与 A 级毒品走私的网络进行逮捕与查扣的行动。

NCA 的经济犯罪中心在年度报告中指出，犯罪分子正在“创新性地利用加密资产产品以逃避侦测”，并主张将 Destabilise 模式扩展到其他类型的网络，同时创建更为主动、以情报为导向的加密能力。加密资产现已在与财政部与金融行为监管局商定的九项经济犯罪优先事项中排名第三。

NCA 经济犯罪副主任 Sal Melki 强调，随着作案者采用新技术，打击金融犯罪变得更加复杂。他表示这项投资将支持“英国的创新金融情报服务”，并增加拆解支撑犯罪企业的金融架构的能力。

政府报告其近期执法行动带来显著成果：过去一年从犯罪分子处查扣近 3.5 亿英镑，阻止超过 10 亿英镑的收益，向受害者返还 2,600 万英镑，并有近 4,000 项洗钱定罪。这些数据既凸显问题的规模，也显示强化执法的价值。

与私营部门及国际伙伴的合作对近期成功至关重要。例如，与美国特勤局共同进行的 Atlantic 行动，识别出数千名批准钓鱼（approval‑phishing）受害者，并在 NCA 总部集中行动期间暂时冻结主要加密平台上的资金。此类合作说明了解决跨境与科技驱动经济犯罪所需的多面向应对。

通过新资金与人力，英国当局打算扩大主动调查、加强聚焦加密与金融科技通道的情报能力，并加速资产追回。这意味着更多专业团队致力于追踪复杂资金流、执法与监管机构之间更紧密的协调，以及强调扰乱将非法收益转换为可用价值的促成者。

在实践层面，该计划可能会增加目标性取缔行动的数量、加快查扣时程，并强化起诉资料。它也可能促使与加密公司和金融机构展开更广泛的监管接触，以改进报告、透明度与调查合作。

虽然这项投资代表了重要一步，专家仍警告犯罪分子会持续适应，利用新兴技术与新司法辖区。持续的成功将依赖持续资金、持久的公私部门合作、国际合作，以及执法部门内专门技术能力的发展，以跟上不断演变的威胁。

总体而言，英国的宣布表明其明确意图将经济犯罪（包括以加密货币促成的洗钱）视为首要执法优先事项，并拨出大量资源以追查有组织犯罪的财务命脉。

关键见解表