FCA 在伦敦三处地点突击检查未注册的 P2P 加密交易

前言

摘要： 9 月 10 日，英国金融行为监管局（FCA）与税务与海关总署（HM Revenue & Customs）及大都会警察局合作，访问了三处疑似经营未注册点对点（P2P）加密货币交易业务的伦敦场所。此次行动依据 2017 年的反洗钱法规进行，并在每个地点发出停止和终止信函。此次行动紧随四月的早期搜查，该次行动的证据现在正被用于刑事调查。FCA 强调，目前英国没有任何 P2P 加密业务是注册的，这意味着在英国发现的所有此类运营在定义上均属未注册，因此不受注册将施加的反洗钱控制约束。

要點摘要

主要结论： FCA、HMRC 和大都会警察针对被怀疑以企业形式经营但未注册的三处伦敦场所展开行动。依照 2017 年反洗钱法规发出停止营业信函。FCA 重申，英国没有任何 P2P 加密公司是注册的，使执法聚焦于定位并关闭这些未注册运营。

正文

金融行为监管局（FCA）与税务与海关总署（HM Revenue & Customs, HMRC）及大都会警察局合作，于 9 月 10 日对三处伦敦场所进行了有针对性的访问，作为针对点对点（P2P）加密货币交易的执法行动一部分。官员依据 2017 年反洗钱法规的规定，向疑似以企业方式开展 P2P 加密交易但未完成必要注册的经营者发出停止营业通知。此次行动是继年初的一次行动后的第二次协调执法扫荡，先前行动所得的证据现正支持刑事调查。

FCA 强调了明确的监管立场：任何在英国以企业身份直接与他人买卖加密货币的人，必须注册。目前，FCA 表示英国没有任何注册的 P2P 加密业务。该法律现实创造了二元的执法情形：在英国发现的每一个 P2P 交易运营，按定义均为未注册。因此，监管机构的任务较少在于区分合规与不合规的提供者，而更多在于查找并干预任何出现的未注册交易活动。

未注册的 P2P 运营者不受正式注册会带来的反洗钱（AML）控制体系约束。FCA 及其合作伙伴警告，缺乏监管使这些运营易被犯罪分子利用以转移和清洗非法资金。通过未注册运营，这些平台或交易台规避了客户尽职调查、交易监测与可疑活动报告等义务——这些是用于发现和防止洗钱及其他金融犯罪的防护措施。

FCA 在加密领域的执法并非首次。过去的行动包括与非法加密 ATM 网络相关的起诉及支持与非法交易所相关的逮捕。这些先例展示了监管机构在市场参与者违反反洗钱及其他法律要求时，愿意采取刑事与民事手段追究责任。

监管背景有助于解释为何这些行动是依据 2017 年反洗钱法规而非针对加密的特定制度进行。目前，英国与加密相关的活动主要由反洗钱规则及金融推广限制管辖。然而，监管框架将发生变化：FCA 预期的加密公司授权制度将于 2027 年 10 月 25 日生效，申请将于当年 9 月 30 日开放。当该制度生效后，某些活动将纳入更明确、为加密量身定制的授权与监督要求。

在此之前，FCA 与合作机构优先开展扰乱未注册 P2P 交易的行动，并降低其作为非法资金转移通道的风险。公开的执法行动——包括访问、证据扣押与终止通知的发出——旨在提高运营者的警觉并减少可用于洗钱的基础设施。

对市场参与者以及任何考虑在英国提供 P2P 加密服务的人来说，执法信息明确：以企业身份运营时，注册并遵守反洗钱义务是强制性的，未遵守可能导致刑事调查、监管制裁以及执法机构的干预。FCA、HMRC 与大都会警察的联合行动表明，当局在为更全面的监管制度做准备时，将持续关注该领域。

总结而言，9 月 10 日的访问重申了 FCA 的立场：在英国以企业形式开展的 P2P 加密交易必须注册，当局将积极寻找并制止在金融体系中造成反洗钱漏洞的未注册运营者。

关键见解表

注意： 本文为对执法行动与监管背景的中立、事实性重述，不包含任何宣传性材料。